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强监管时代资产管理行业的自我革新
发布时间:2020-05-14 19:59:56 

 2018年是中国金融行业发展的一个分水岭,由央行、银保监会、证监会、外管局等四部委联合发布了酝酿已久的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,资产管理行业由此进入了强监管时代。资管新规颁布后,监管机构陆续强化了对银行、券商、信托、私募和互联网金融等领域的监管,收缩非标资产,严控资金错配、打破刚性兑付,出清债务风险,快速淘汰了一大批不具备资产管理能力和风险管控能力的资产管理机构和线上融资平台。在严监管下,资产管理行业正处在大变革的时代。

强监管时代资产管理行业的自我革新
进入2020年,资管新规的实施进入了攻坚阶段,在面对新形势新变局下,资管业务转型目前主要面临三方面挑战。一是资产端面临资产收益率下降、非标产品受限、非标等存量业务处置困难;二是资金端面临投资者风险偏好低、难以承受净值波动,以及个人投资者投资期限偏短、中长期资金募集难度大等问题;三是新冠疫情的爆发也对资管业务转型的步伐形成一定的拖累。

强监管时代资产管理行业的自我革新
图片来源:首新家办研究部

首新家办商务咨询有限公司(以下简称首新家办)执行总裁李锌:资管新规的颁布实施给中国资产管理及财富管理市场带来了一场深刻的变革,销售为王的时代已经落幕,“裸泳者” 终究难逃市场的惩罚,财富管理业务的底层逻辑逐步由营销驱动向产品驱动转型,一批具有核心资产能力的新兴资产管理及财富管理机构将冉冉升起。当前的市场教训告诉我们做投资不仅需要具备高度的专业能力,更需要具有坚如磐石的职业操守,真正的投资人,对人性的驾驭甚于对专业的把握。作为行业的新生代力量,首新家办将把握市场转型的时代机遇,发挥自身核心资源优势和专业投资能力,致力于成为行业变革的引领者。

李锌说:首新家办深入理解中国金融市场,依托股东核心业务资源及专业的投研、风控能力,以房地产投资及股权投资为核心,广泛采集证券市场及海外优质金融产品,形成涵盖各核心资产类别的优化配置能力,为投资人提供最具价值的投资组合建议及家族财富发展规划,实现财富的保值增值及永续传承。

强监管时代资产管理行业的自我革新
面对资管新规和目前新局势下的资产管理业务,李锌主要提出了几方面建议。一是尽快明确过渡期延长的相关制度安排,进一步完善资管新规制度框架,充分考虑当前市场的实际情况,避免矫枉过正,确保金融行业的平稳有序发展;二是切实打破非银机构刚性兑付,严控资金池业务,为行业营造公平竞争的市场环境;三是完善私募领域的监管规则,支持私募行业合法经营和有序发展,培养一批专业过硬、严守底线的优秀私募投资机构;六是各方面合力推动投资者教育,共同引导市场从非标类产品向权益类及标准化产品转型。

李锌继续介绍:首新家办的核心团队在房地产及股权投资领域拥有丰富从业经验与行业背景,对国内外宏观经济趋势具有深刻的洞察和研判能力。首新家办立足本土,放眼全球,依托股东的核心业务资源及专业的风控能力,基于对全球宏观经济趋势的深入研究,密切跟踪境内外各类资产的市场动态,寻求不同资产板块轮动的投资机遇,挖掘各类资产的价值洼地,以固定收益类产品为核心,搭配权益类产品及海外配置类产品,守正出奇,在保障资金整体安全的前提下,实现投资人财富的均衡配置及风险分散,并为投资人创造最佳的投资回报。

强监管时代资产管理行业的自我革新
面对当前多元化的用户需求、白热化的市场竞争以及日趋完善的行业监管,首新家办始终坚持“迎合政策,拥抱监管”,从自身出发,不断的提高产品的合规合法性,在市场的寒冬中,以优质的产品和服务来温暖客户。

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